我为群众办实事:民生银行东莞分行成功帮助企业追回被骗资金

还是熟【shú】悉的味道,还是熟【shú】悉的【de】配方,还是熟悉的套【tào】路,重点【diǎn】仍然是:“这【zhè】笔款比较急,必须马上【shàng】处理,你【nǐ】先按照我的要求尽快转账”。没有错,这又【yòu】是【shì】一【yī】起冒充领导熟【shú】人进行诈【zhà】骗的案【àn】例。

快速反应,为企业追回被骗资金

9-21中午12点【diǎn】,东【dōng】莞市【shì】公安【ān】局反诈骗中心接到东莞市寮步镇某企业财务人员的报案电话,称自己被【bèi】人以【yǐ】冒充公司【sī】领导【dǎo】的【de】方式诈骗了【le】157万【wàn】。接【jiē】警后【hòu】,东莞市【shì】反【fǎn】诈中心值班民警立即联系了诈骗【piàn】嫌疑人涉案账户的各【gè】开户银行,要求配合【hé】进行资金追查。

在接到东莞市【shì】反诈中心【xīn】的通【tōng】知后,民生银【yín】行东莞【wǎn】分行【háng】驻点人员迅速反应【yīng】,在部分被诈骗【piàn】资金转入民生银行后【hòu】,立即将账【zhàng】户相关信息及查询结果【guǒ】按要求上报,并紧【jǐn】急【jí】执行【háng】止付操作。最终,在民生银行总行相关部门的配合【hé】协助下,转入该行的被骗资金【jīn】被全部成功止【zhǐ】付,为企【qǐ】业追回了部分损【sǔn】失。

诈骗套路多,转账需谨慎

事后,被骗【piàn】企业财【cái】务【wù】人【rén】员回忆称:当天自己像往常一样正在工作,突然收到公司领【lǐng】导通【tōng】过社交【jiāo】软件发来的消息【xī】,要【yào】求其向某【mǒu】合【hé】作公司转账157万货款。因【yīn】自己是【shì】新入职员工,对公【gōng】司【sī】领导的行【háng】为习惯还不熟悉,加上“领导【dǎo】”的安排【pái】比较着急,为【wéi】避免耽误工作就【jiù】直接按“领导”要【yào】求办理了【le】转账汇【huì】款【kuǎn】。完成转账后【hòu】,该财务人员才【cái】发觉不妥,于是马上线下向领导【dǎo】确认,但却被【bèi】告知并未要求其转【zhuǎn】账,此时其才意识到自己遭遇了网络诈骗,遂第一时间报警【jǐng】。

防范电信网络诈骗,民生银行提示您:

虽然最【zuì】终在公安机关和【hé】银行的【de】迅速反应和【hé】有效配合下【xià】为企业【yè】挽回了百万【wàn】损失【shī】,但民生银行提示:企业转账不能存侥幸【xìng】,杜绝电信网络诈【zhà】骗要从源头上提【tí】高【gāo】防范意【yì】识,学【xué】会识别诈骗套路。

【诈骗套路分析】:诈骗分子往往通过网络社交工具,抓【zhuā】住受害人不愿意得【dé】罪领导、以为受【shòu】领导【dǎo】重视遐想连篇等心【xīn】理特点【diǎn】,以及企事【shì】业单位【wèi】财务管理漏【lòu】洞进行诈骗【piàn】犯【fàn】罪【zuì】,具【jù】体套路包括:

一是“嘘寒问暖倍感【gǎn】暖心”--拉近距【jù】离【lí】。诈骗分子冒【mào】用领导姓名、照片作为头像【xiàng】添加【jiā】好友,用【yòng】关心的口吻,让【ràng】受害人受宠若惊,以为自己【jǐ】平【píng】时的工作表现得到领导【dǎo】的肯定【dìng】和重视,在极【jí】短时间内降低戒备【bèi】之心。二是“虚假政【zhèng】策利益暗示”--迂【yū】回战术。诈骗分【fèn】子【zǐ】会主动提出【chū】近期有良好发展政策【cè】,一【yī】般会要求受【shòu】害人于次日【rì】一早至【zhì】其办公室详聊,称可帮助受【shòu】害人解决实际工作困难【nán】,步步为营以此引导受【shòu】害者进入【rù】圈套,放松警惕。三是“江【jiāng】湖救急以表真心【xīn】”--借口转账。正【zhèng】当受害人【rén】自我【wǒ】陶醉在与“领导”的关系已更进一步,感觉【jiào】未来可期【qī】时,骗子顺【shùn】势而下,会提出各种各样的转账汇【huì】款【kuǎn】借口,比如上级领导要【yào】求转【zhuǎn】账、要【yào】打点关系自己不方【fāng】便出面等要【yào】求【qiú】快速转账【zhàng】汇款。四是“马上立即不要犹豫”--高压诱导。骗子【zǐ】抓住受【shòu】害人对领导心存【cún】敬畏、不敢【gǎn】质疑【yí】的心理,频繁使用“尽快【kuài】”“马上【shàng】”“立即”等催【cuī】促性词语,既营【yíng】造了紧张【zhāng】气氛,又利【lì】用时间压制【zhì】,使【shǐ】受害人在短【duǎn】时【shí】间内失去怀疑真假的【de】正常思维【wéi】而上【shàng】当受骗【piàn】。

【民生银行提醒您】:

1.接到【dào】自称“领导”“熟人”的消息时,保持清醒头脑,第【dì】一【yī】时【shí】间拨【bō】打其本人电话对其进【jìn】行【háng】身份核【hé】实,切【qiē】勿轻信对方【fāng】说辞,切勿随意将钱款汇入陌生【shēng】账号。

2.严格遵守单位财务审批【pī】制度及【jí】流程,涉及资【zī】金转【zhuǎn】账交易,应谨慎对待,当面请示汇报,养【yǎng】成【chéng】多了【le】解、多核实、多汇【huì】报【bào】的【de】工作习惯。

3.保护好个人及单位【wèi】信息,防止信息泄露【lù】;如发现受骗,务必【bì】保留【liú】聊天记录【lù】、交易信【xìn】息、联系方【fāng】式等证据,并及时拨打电话报【bào】警【jǐng】。

免责声明：市【shì】场有风险，选择需谨慎【shèn】!此文仅供参【cān】考【kǎo】，不作【zuò】买卖依据。